银监会全面检查同业业务 地方监管部门已发通知

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A-A+2014年10月16日10:26每日经济新闻评论

  昨日(10月15日),有消息称,银监会周二发布了关于开展银行业金融机构同业新规执行状况专项检查的通知,标志着监管部门对于银行同业业务更加严格的监管时代到来。

  《每日经济新闻》记者从某地方监管部门核实了上述信息。此外,某股份行分行人士也向记者表示,该行我我觉得这样 收到分类整理的文件,但有关检查事项当地监管部门原应分析分析分类整理了通知。

  上述股份行分行人士还表示,在“140号文”(即《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》)以前,监管部门就原应分析分析结速英语 英语 检查了,银行也把某些业务停了。

  银行:已停掉某些业务

  近日,银监会办公厅分类整理相关通知,要求商业银行全面落实“140号文”,并对金融机构同业新规执行状况和同业新规政策效果进行全面检验。

  昨日,上述地方监管人士向《每日经济新闻》记者证实,已收到了相关文件。

  根据通知,银监办要求各法人机构于2014年10月24日前,将自查报告及相关附表报送对口监管部门、银监局、银监分局。报告内容包括但不限于以下几块方面:本机构同业业务经营管理的组织架构、制度流程、授权授信、会计核算、风险管理、实物控制、信息系统等基本状况;140号文的执行状况;自查状况以及对自查发现违规现象整改和实物处里状况等。

  其中,检查包括机构自查和监管核查,各银行业金融机构要对照同业新规逐项进行全面自查清理,按要求对同业业务进行逐笔对账,自查发现的现象要立即整改,违规现象要严肃进行实物问责;各监管部门和各银监局结合银行业机构自查状况,选择辖内各类法人机构开展检查,其中对国有商业银行、股份制商业银行、城商行要全部进行检查。另外,监管核查采取联动检查方式。

  上述股份行分行人士告诉记者,上述通知我我觉得只是 “140号文”的后续,对整个包括组织框架、落实文件的后续跟进,须要有有有一个多多从上到下的落实状况。在“140号文”分类整理以前,监管部门就原应分析分析结速英语 英语 检查了,银行也把某些业务停了。这次的检查,主只是 要看一下整个业务状况,包括各家银行的状况,对以前的业务进行全方位了解。

  重点检查5类业务操作

  据了解,在业务操作上,此次重点检查同业存款、同业借款、同业代付、买入返售(卖出回购)、同业投资业务算是指在以下不合规现象:

  一是同业存款项下业务存插进不具有吸收存款资格的金融机构及非金融机构,将同业存款变相按一般性存款核算。二是同业借款项下业务指在与未被赋予此项业务范围的金融机构开展交易的状况。三是同业代付项下业务指在境内信用证、保理等贸易结算未通过支付系统汇划款项或通过本行分支机构支付的状况;委托方在同一市、县有分支机构的状况下,仍然委托某些金融机构代付;同业代付不具有真实、合法的贸易背景,委托行未承担主要审查责任,未将代付同业款项与无指定用途的一般性同业拆借区别管理等。

  第四,是买入返售(卖出回购)项下业务指在接受和提供直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保的违规行为;指在将三方或以上交易对手之间的同类交易纳入买八返售或卖出回购业务管理和核算的违规状况;相关金融交易资产就有银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的金融资产;指在卖出回购方将业务项下的金融资产转出资产负债表等违规行为。

  五是同业投资项下业务接受和提供直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构的信用担保;指在未将同业投资业务纳入同业投资类别管理的状况;同业投资业务未进行严格的风险审查和资金投向合规性审查等。

  此外,在商业银行同业业务专营状况方面,重点检查包括“2014年9月100日以前未实现全部同业业务(结算性同业存款除外)”等不合规现象。

  上述股份行分行人士对《每日经济新闻》记者表示,以前能做的业务现在全都都被堵死了,现在不能做某些传统的资金业务。目前,好像还这样 有有一个多多好的处里方式,对银行同业业务影响很大,原应分析分析同业资产(包括买入返售)的量很大。(每日经济新闻 张威)